“O que não é medido não pode ser gerenciado”. Esta máxima, de William Edwards Deming, deve direcionar a gestão de toda e qualquer empresa, especialmente as assessorias de investimentos.
E a adoção de um software de gestão pode otimizar os processos administrativos e aumentar a precisão dos cálculos relacionados às comissões dos assessores. Isso permite que os gestores tenham mais controle e visibilidade sobre as transações e comissões, assegurando que os pagamentos sejam feitos de maneira justa e transparente. Um sistema automatizado também minimiza o risco de erros humanos e disputas relacionadas a pagamentos, promovendo um ambiente de trabalho mais harmonioso e profissional.
Além disso, ao automatizar processos manuais que consomem tempo, os profissionais podem se concentrar mais em estratégias de investimento e no atendimento ao cliente, melhorando assim a qualidade do serviço prestado. O uso de software também facilita a análise de desempenho e a tomada de decisões baseadas em dados precisos e atualizados, contribuindo para uma gestão mais eficaz e para o crescimento sustentável do escritório de investimentos.
Quais os benefícios de usar um software de gestão em seu escritório de assessoria de investimentos?
Os benefícios de adotar um software para melhorar a gestão de seu escritório de investimentos são inúmeros, mas, dependem muito do momento no qual ele se encontra.
Escritórios menores terão problemas de gestão completamente diferentes dos problemas enfrentados por escritórios com um número maior de assessores ou com uma carteira de investimentos maior e/ou diferenciada.
Da mesma forma, escritórios mais antigos terão um modelo de gestão completamente diferente, haja visto que já possuem processos estruturados a mais tempo e adaptados às necessidades das áreas já existentes.
Desta forma, podemos concluir que existem benefícios para todo tipo de escritório e assessoria de investimentos na adoção de um software de gestão, mas é imprescindível que cada um deles faça a devida adaptação da necessidade à seu momento para que os benefícios sejam os maiores possíveis considerando sua realidade.
Como escolher o software de gestão ideal para seu escritório ou assessoria de investimentos?
Agora que você já sabe como um software de gestão pode te ajudar a alavancar o seu negócio através do aumento de seu poder de gestão, portanto, vamos entender um pouco sobre como escolher o software mais adequado à necessidade do seu escritório e/ou assessoria de investimentos.
Antes de realizar qualquer escolha, você precisa refletir e estudar sobre esses três pontos de vital importância para a continuidade de seu negócio e que podem influenciar, diretamente, na escolha do melhor software para a sua assessoria de investimentos:
- Qual o objetivo de sua empresa neste momento?
Neste item é importante que você defina a prioridade do momento de sua empresa, elencando o que precisa ser melhorado neste momento. Esta definição ajuda a confirmar se os softwares analisados possuem, ou não, a capacidade de ajudar especificamente neste item. - Onde você quer chegar com a adoção de tecnologia?
O foco do planejamento de sua empresa e as metas atreladas a eles também tem total relação e importância com para a confirmação de quais funcionalidades precisam estar disponíveis na ferramenta analisada e, especialmente, se ela estará apta a continuar ajudando seu escritório / assessoria de investimentos durante e após o crescimento desejado.
A escolha de um software para sua assessoria de investimentos vai impactar o presente e o futuro de sua empresa portanto dedicar um tempo para a análise das melhores opções sob a ótica do planejamento de sua empresa é essencial para que a escolha de fato ajude seu escritório a crescer ainda mais rápido e de forma estruturada com a ajuda da tecnologia.
Qual o melhor software para assessorias de investimentos?
Agora que você já entendeu que o melhor software para sua assessoria depende do momento que ela tem vivido, vamos listar algumas funcionalidades importantes para que você compare com outras formas de fazer a gestão, seja no formato de gestão atual, seja com o apoio de outras ferramentas de mercado. Vamos lá:
Gestão societária
Seu time pode ser composto por sócios, associados e funcionários. Cada um deles pode ter um regime diferenciado de atuação e, os sócios e associados podem precisar de tratamento e remuneração diferenciada dependendo do volume de sua participação acionária / societária.
Considerando este cenário é imprescindível que você busque um software que lhe permita gerenciar quem são estas pessoas e qual sua participação no negócio e, caso aplicável, que este mesmo software leve esta participação em conta na hora de calcular as distribuições de dividendos, participações em lucro, comissões e até em caso de abandono da sociedade.
Benefícios: O benefício de utilizar este tipo de funcionalidade em um software é a automação do cálculo e a diminuição dos riscos de cálculos errados por conta de erros em planilhas ou de atualização nas frações societárias adquiridas ao longo do tempo, além, é claro, da manutenção deste histórico.
Gestão do valuation da operação
Existem três cenários super comuns nos quais é importantíssimo que você saiba quanto vale seu negócio.
- Aquisições: Grandes players como a XP e o BTG costumam investir em escritórios e assessorias de investimentos de sucesso e, para tal, você precisará ter uma noção clara de quanto vale seu negócio para conseguir iniciar uma negociação benéfica para seus sócios e associados.
- Fusões: Em vários casos existem também as fusões onde assessorias de investimentos unem suas operação considerando o valor de suas carteiras para valorar sua operação e, somente com um controle apurado de seu valuation, você terá vantagem nesta negociação.
- Alterações societárias: É normal que sócios e associados entrem e saiam da operação e, na maioria das vezes, o valor de sua participação societária é diferente entre o momento de sua entrada e a saída do negócio. Para garantir segurança aos demais sócios é imprescindível ter controle do valuation e das regras para seu cálculo caso uma destas pessoas deseje entrar ou sair da operação, sem risco de prejudicá-la.
Benefícios: O benefício de utilizar este tipo de funcionalidade é aumentar a segurança jurídica e financeira para os sócios ao rentabilizar, corretamente, a operação em caso de movimentação societária ou venda.
Cálculo de comissionamento variável
As assessorias de investimentos gastam muito tempo fazendo e controlando os pagamentos variáveis que precisam ser feitos à seus assessores de investimentos. Além do excesso de tempo gasto controlando planilhas, a rotina de quem precisa lidar com esta responsabilidade é cheia de stress e risco. Qualquer planilha preenchida ou atualizada incorretamente pode gerar problemas financeiros, jurídicos e trabalhistas.
Por este motivo é imprescindível apostar em uma ferramenta intuitiva para controle e cálculo automatizado das diversas variáveis que compõe a remuneração de cada pessoa ou time. Não há desculpa para arriscar seu negócio mantendo este cálculo no excel. Com uma ferramenta especializada como o WP Manager você garante que o cálculo esteja correto, que o histórico continue acessível e que você consiga dormir tranquilo sabendo que pagou corretamente cada pessoa de seu time.
Benefícios: Diminuição do tempo gasto para finalizar os cálculos de comissionamentos. Automação dos cálculos com diversos itens variáveis além, claro, da manutenção da memória de cálculo de todos os valores e varáveis que foram utilizados, aumentando sua segurança jurídica, financeira e trabalhista, impactando diretamente no crescimento e no valuation de sua assessoria de investimentos.
Comissionamento diferenciado para líderes
Líderes de times e de mesas específicas normalmente possuem cálculos e variáveis diferentes para sua remuneração dentro de uma assessoria de investimentos. Normalmente esta remuneração é composta por uma fração do desempenho dos assessores que compõe este time e este cálculo costuma ser ainda mais complexo e multifacetado.
A automação destes cálculos com uma ferramenta como o WP Manager acelera sua operação já que a configuração destes valores é feita pela ferramenta que também controla o desempenho dos assessores, desta forma o controle da remuneração variável do time, automaticamente, leva ao controle da remuneração variável dos líderes, poupando tempo e dinheiro.
Benefícios: Diminuição do tempo gasto no controle e cálculo da remuneração dos líderes de times com remuneração variável, aumento da assertividade nestes cálculos e diminuição do risco de cálculos errados.
Painéis de gestão da operação
“O que não é medido não pode ser gerenciado”. Esta velha máxima do mundo da gestão logicamente se aplica ao mundo da assessoria de investimentos. Ter indicadores de desempenho do negócio e, especialmente, da evolução dele é essencial para garantir que ele cresça de forma consistente.
Ter um painel atualizado em tempo real com os principais indicadores de sua assessoria de investimentos permitem que você tome decisões inteligentes e baseadas em dados, alinhando a operação de forma rápida, mitigando riscos e exponencializando as oportunidades de maximizar ganhos.
Alguns indicadores como estes demonstrados na imagem acima podem fazer a diferença elevando o nível da qualidade de sua gestão e, acima de tudo, melhorando sua performance.
Benefícios: Dados atualizados em tempo real para a tomada de decisões inteligentes e alinhadas com o propósito da empresa, além de que é possível verificar rapidamente quem são as pessoas mais produtivas e tratar eventuais problemas e inconsistências de maneira rápida e objetiva.
Comunicação com time
Times alinhados produzem mais e melhor. Quando seu time não tem dúvidas ele foca no que realmente importa: gerar mais retorno para a assessoria de investimentos.
Com o WP Manager, o cálculo da remuneração variável de seus assessores gera comunicados para que eles façam a conferência e, em seguida, confirmem o recebimento destes valores, aumentando drasticamente a segurança jurídica e financeira de seu negócio.
Ao utilizar uma fonte automatizada para a geração dos cálculos variáveis você permite que as pessoas confiram estes dados e, acima de tudo, formalizem em uma plataforma que manterá o histórico dos aceites dos cálculos que compõe os pagamentos que são feitos.
Benefícios: Controle absoluto da fórmula de cálculo e dos aceites de recebimentos, mitigando riscos jurídicos e financeiros.
Integração nativa com a XP Investimentos
Obter dados em planilhas. Tratar as planilhas. Filtrar as planilhas e, por fim, conseguir obter dados para controle e gestão. Esta rotina é maçante, cansativa e extremamente arriscada já que depende diretamente de humanos.
O WP Manager é um ótimo exemplo de software para assessoria de investimentos que possui integração nativa com a XP Investimentos. Ao invés de baixar os dados da XP Investimentos, nosso software faz esta integração, trazendo os dados diretamente da plataforma XP para o WP Manager, diminuindo drasticamente o tempo dedicado à esta atividade e aumentando muito a segurança relacionada com os cálculos e controles feitos com os dados obtidos através destas ferramentas.
Benefícios: Obtenção de dados diretamente das plataformas como a XP Investimentos, diminuindo tempo gasto nesta atividade e risco do tratamento de planilhas manualmente.
Conclusão
Este artigo tem por objetivo auxiliar assessorias de investimentos na seleção e escolha do melhor software para facilitar sua gestão. Abordamos diversas variáveis que podem se aplicar à sua assessoria de investimentos dependendo do momento no qual ela esteja.
Certamente esta lista não é exaustiva, e você provavelmente possui alguns fatores complementares à ela que são importantíssimos para sua atuação e, acima de tudo, para a garantia dos resultados que você almeja obter.
A melhor alternativa apresentada neste momento é mesmo o WP Manager, sendo ele o melhor software para assessorias de investimentos analisados até o moemento.
Fique a vontade para compartilhar suas dicas, dúvidas e opiniões nos comentários abaixo para que todos nós possamos crescer juntos através do aprendizado compartilhado.
